お客さま本位の業務運営方針(FD宣言)

当社が定める「お客さま本位の業務運営方針」は以下の通りです。

お客さま本位の業務運営方針

アイネットエージェンシー株式会社(以下「当社」)は、お客さま本位の業務運営を常に考え行動に移してまいります。 原則1

「お客さまより信頼され、お客さまの記憶に残り思い出される存在となる募集代理店」であることを常に目標とし、「リスクマネジメント及びファイナンシャルプランニングを通じ、企業及び個人の経済的な 安定・安心を提供し、広く社会に貢献する会社になる」という理念を掲げております。
当社は、上記理念に基づき、常にお客さまの立場で考え、お客さまに合理的な保険商品と質の高いサービスを提供し、お客さま視点に基づくお客さま本位の業務運営を実現するため、「お客さま本位の業務運営方針」を策定・公表いたします。

運営方針1.お客さまのご要望に合った保険商品の提案とサービスの提供 原則2・6

当社は、お客さまに満足いただくため、社員一人ひとりが、お客さまを取り巻くリスクや、お客さまのご意向を把握した上で、ご契約を締結するに際してお客さまに最大の利益をもたらすことを至上主義とし、お客様へのベストサービスに心掛けてまいります。
また、社員一人ひとりが、行動規範を理解・遵守し高い倫理観を持って、誠実で公平に行動をしお客さまと信頼を築いてまいります。

主な取組内容

当社は、新規ご契約時の最終確認書にてお客さまに確認をしていただき信頼をいただきます。
当社は、お客さまのご意向を踏まえた商品提案をするために、コンサルティングに優れた募集人の育成・強化をして行き、お客さまのご意向をしっかり把握した上で、お客さまに十分なご意向確認を行い、お客さまをお守りする事を意識した商品提案活動を心がけてまいります。

運営方針2.お客さまの声を活かした品質向上 原則2

当社は、お客さまからのご意見やご要望などの「お客さまの声」を広くお伺いするとともに、お褒め、お叱り、ご不満のお言葉をお伝えいただくことが、その質を高めると考えこれを真摯に受け止め、お客さまの声を活かし、事業活動の品質向上に活かしてまいります。

主な取組内容

当社は、お客さまよりお受けした「お客さまの声」を「お客さま管理システム」に入力し、情報の共有化を図り、各店での定例ミーティングにてお客さまの声ミーティングを行い、「お客さまの声」の詳細な原因分析により業務品質課題を抽出し、是正または予防・改善をして行き業務品質向上に活かしてまいります。

運営方針3.お客さまに重要な情報のわかりやすい提供 原則4・5

当社は、損害保険・生命保険商品の内容等に応じ、お客様が商品選択をするうえで重要な情報をお客さまにご理解いただけるよう適切に分かりやすく説明を行ってまいります。
また、リスクマネジメントに対するお客さまの認識を高める手助けをしてまいります。
特定保険契約についてはお客様にご負担いただく費用について必ずご説明を致します。

主な取組内容

当社は、お客さまのリスクマネジメントの認識を高める手助けとして、損害保険の商品説明では「リスクマップ」を使用し、生命保険の商品説明では「商品検索システム」で絞り込まれた商品の違いを保険会社が提供する保険募集資料等を使い分かりやすく説明します。
特定保険契約では、お客さまがご負担される諸費用について、保険会社が提供する注意喚起情報等に基づき分かりやすく説明します。

運営方針4.利益相反の適切な管理 原則3

当社は、お客さまのご意向を無視した募集行為は行いません。
お取引におけるお客さまとの利益相反の可能性について把握し、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に管理するよう努めてまいります。

主な取組内容

当社では、「利益相反管理規程」に則り、役職員一同がこれを遵守することによりお客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に管理するよう努めてまいります。

運営方針5.運営方針の浸透に向けた取組み等 原則7

当社は、すべての社員が常にお客様本位の行動をしていくために、継続的な教育・指導を行い、お客さま本位の業務運営が適切に行える体制の構築、維持・改善をして行き、お客さま本位の業務運営の動機付けを図る枠組みを構築し、本方針の定着に向けて取り組んでまいります。

主な取組内容

当社は、保険募集人教育管理規定を定め、役職員全員が社内規則を遵守するとともに、保険募集に必要な知識の向上を目的として研修会等に参加し、また資格試験の取得に積極的に取り組んでまいります。

金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」と当社「お客さま本位の業務運営方針」との関係

原則 対応する方針
原則1:顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等 当該方針に係る取り組み状況を定期的に公表し、定期的に見直しを実施
原則2:顧客の最善の利益の追求 方針1/方針2
原則3:利益相反の適切な管理 方針4
原則4:手数料等の明確化 方針3
原則5:重要な情報の分かりやすい提供 方針3
原則6:顧客にふさわしいサービスの提供 方針1
原則7:従業員に対する適切な動機付けの枠組み等 方針5

2021年10月1日
アイネットエージェンシー株式会社
役職員一同

お客様本位の業務運営方針(FD宣言)実践評価指標(KPI)の設定について

当社は「お客様本位の業務運営方針(FD宣言)に関する実践」を評価するための指標(KPI)を以下の通り設定し、業務の改善に努めて参ります。

No 評価指標(KPI) 設定の趣旨 目標
お客様の声受付件数 お客様の最大の利益を実現できるよう「お客様の声」に耳を傾け業務改善に努められるよう受付件数をKPIとして設定し公表いたします。 「ご不満」の声を受付けた際は業務改善を行い、その取組みをお客様の声の総件数と共に公表します。
損害保険更改率 損害保険の契約満了後、当社にて契約を更改していただくことはお客様にご満足いただけた結果と考えKPIとして設定し結果を公表いたします。 損害保険更改率90%以上。
生命保険契約継続率 生命保険の継続率は、当社からの提案にお客様がご満足いただいている結果であると考えKPIとして設定し結果を公表いたします。 各保険会社が設定する継続率を上回ること。
コンプライアンス研修の計画開催と受講率 保険募集に関するルールについて理解を深め実践できるよう、年間研修計画に沿って、コンプライアンス研修を実施することをKPIとして設定し、その結果を公表いたします。 年間12回開催。全件議事録を作成し、受講率(補講含む)を100%に設定します。

2024年12月3日
アイネットエージェンシー株式会社
役職員一同